Analyste back office crédit (H/F)

Avec plus de 180 agences d'emploi spécialisées par domaine d'activité et réparties sur l'ensemble du territoire, le Groupe LIP Intérim et Recrutement propose toute l'année de nombreux postes en CDI, CDD et Intérim. Nos consultants se consacrent exclusivement au recrutement de professionnels du tertiaire, de l'ingénierie, des services, de la santé et du médical.

Notre agence spécialisée recherche pour l'un de ses clients, un organisme de crédit,un analyste back office crédit.



Au sein du Service Back Office Crédit, assurer un service au client et aux équipes Gestion ou Recouvrement-Contentieux, en particulier s'agissant de toutes les actions qui relèvent du quittancement des prêts, des éditions envoyées aux clients et aux tiers, des reportings et déclaratifs, de la gestion des flux.



PRINCIPALES MISSIONS :



- Assurer la gestion et le contrôle du quittancement des prêts et analyse des écarts, des calendriers de règlement, des prélèvements automatiques, l'intégration des rejets et la représentation des échéances ;

- Assurer le suivi des comptes client et des autres comptes auxiliaires liés à la gestion des prêts et procéder des rapprochements et ajustement nécessaires entre les positions de gestion et les positions comptables ;

- Assurer la gestion et l'imputation des flux entrants et sortants, en particulier les encaissements et remboursements clients ou tiers ; les facturations de frais répétibles ; les réponses aux diverses demandes des clients internes

- Suivre le rapprochement des écritures bancaires (sur les comptes du périmètre dédié à la gestion des contrats clients)

- Suivre et analyser les suspens bancaires (avec rejets éventuels en banque)

- Fournir à la comptabilité les éléments de contrôles

- Rôle d'interface et d'alerte concernant les télétransmissions émises et reçues impactant les comptes clients (intégrations ADAGE, APL, rejets, émissions quittancements, etc.)

- Analyser les flux de trésorerie



- Contrôler et analyser la cohérence entre les données de gestion et la comptabilité des créances titrisées et procéder à la correction des anomalies.

- Analyse, mise en conformité, production et envoi des reportings mensuels sur les créances titrisées à destination de la société de gestion.

- Échanger itérativement avec la société de gestion sur les fichiers transmis selon la typologie définie dans la référence externe (en lien avec la Direction Financière).

- Suivi et justification des comptes comptables liés à la titrisation.



- -Réaliser et contrôler les intégrations des assurances emprunteur et le suivi de la prise en charge des sinistres

- Analyse des anomalies et gestion du reversement des primes d'assurances aux Compagnies d'Assurances

- Gérer l'intégration des APL et AL

- Analyse et suivi de la Trésorerie et réponses aux CAF et MSA

- Préparer les reportings et déclaratifs destinés aux tiers (CNP, CNP Caution, FGAS, Banque de France etc.) comme aux autres Structures de l'Entreprise ;



- Assurer les simulations, les révisions des prêts et leurs contrôles

- Gérer les envois de courrier en masse : lettres Prêts Rendez Vous, Information CRD Loi Châtel, courriers liés aux intérêts déductibles, lettre d'information aux cautions ; avis d'échéance etc.

- Réceptionner le cas échéant les contacts clients entrants, quel que soit leur support : courrier, téléphone, e-mail, demandes via l'Espace Client ;

- Assurer le traitement des demandes via RAD/LAD et procéder à l'analyse des documents envoyés.



- De manière générale, contribuer à la bonne communication des éléments du dossier client à travers les différents départements de l'entreprise ;

- Réaliser tout ou partie des missions référencées ci-dessus pour le compte de toute entité du Groupe dans le cadre de la mutualisation éventuelle de service ;

- Participer, le cas échéant, dans le cadre des projets liés à la centralisation, à des chantiers nationaux concernant l'ensemble des entités du Groupe



Horaire du lundi au vendredi: horaire de bureau
Le poste est basé à Lyon-2e-Arrondissement