Conseillère patrimoniale/Conseiller patrimonial (F/H)Crédit Mutuel CIC

Le Crédit Mutuel du Sud-Est est l'une des 18 fédérations régionales du Crédit Mutuel. Il regroupe et représente l'ensemble des caisses locales des départements du Rhône, de la Loire, la Haute-Loire, le Nord-Isère, l'Ain et le Sud Saône-et Loire. Bancassureur mutualiste, il accompagne aujourd'hui près de 650 000 clients-sociétaires au travers de 143 points de vente. Au-delà de son fonctionnement de banque partenaire de l'économie locale et régionale, le Crédit Mutuel du Sud-Est est aussi une entreprise engagée au plan social de par son attachement aux valeurs de solidarité, de responsabilité et de respect des personnes. En développant de nombreux partenariats avec les collectivités, associations et autres organismes publics ou privés, il accompagne et soutient les projets locaux développés sur son territoire.
Le Crédit Mutuel se singularise également par des valeurs qui constituent l'ADN de l'entreprise depuis plus de 130 ans : une forte autonomie au quotidien avec de réels pouvoirs de décision, de vraies responsabilités. Une entreprise dans laquelle exigence rime avec bienveillance, dans laquelle le mérite par la promotion interne est reconnu et qui offre de véritables perspectives de carrières.
Intégrer le Crédit Mutuel, c'est faire partie d'un collectif qui veut réinventer l'expérience client dans de nombreux domaines : la banque, l'assurance, la téléphonie, la location de véhicules ou de vélos, la commercialisation de biens immobiliers, l'informatique, la logistique, ... Autant d'activités dans lesquelles vos idées et vos compétences seront mises en valeur.

Dans le cadre d'un départ à la retraite, la Caisse de Saint Genis Pouilly / Ferney Voltaire, recherche un Conseiller Patrimonial Confirmé (H/F).
Située sur un secteur dynamique, cette Caisse locale compte une petite trentaine de salariés répartis sur 2 points de vente (Saint Genis Pouilly et Ferney Voltaire) - dont 3 Conseillers Patrimoniaux.
Missions principales :
Rattaché(e) au Directeur de Caisse, au sein d'une équipe multi-marchés, vous gérez, fidélisez et développez un portefeuille de clients et prospects patrimoniaux.
Au quotidien, vous êtes l'interlocuteur privilégié de vos clients en les accompagnant dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine, de sa création jusqu'à sa transmission.
Positionné(e) en tant que véritable partenaire, dans le cadre d'une approche globale, vous conseillez vos clients et optimisez la gestion de leur patrimoine en proposant des services et produits adaptés à leurs besoins (immobilier, assurance vie, épargne et prévoyance, assurances, prêts immobiliers et conso...).
Vous les aidez à définir une stratégie sur l'ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement.
Vous avez à coeur de maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale,
Vous travaillez en synergie avec les Chargés d'Affaires Pro et les Chargés de clientèle Particuliers de votre Caisse, auxquels vous apportez votre expertise « patrimoniale ».

Et si c'était vous ?
- Vous justifiez d'une expérience réussie dans un poste similaire, notamment dans la gestion d'un portefeuille patrimonial.
- Vous avez le sens du contact et êtes à l'écoute des besoins de vos clients.
- Rigoureux(euse) et méthodique, vous avez également un bon esprit de synthèse.
- Le secteur bancaire, ainsi que ses spécificités juridiques, fiscales et financières n'ont plus de secret pour vous.
- Vous avez de bonnes connaissances juridiques en droit de la famille (régimes matrimoniaux, successions/ transmissions...), en fiscalité et sur les marchés financiers.
- Vous êtes idéalement diplômé(e) de l'enseignement supérieur en Finance/Gestion de Patrimoine et justifiez d'une expérience probante et réussie acquise sur un poste similaire.
- Votre expertise et vos capacités de conseil auprès d'une clientèle exigeante sont reconnues.
- Vous savez communiquer et travailler en équipe tout en faisant preuve d'autonomie.