Conseillère spécialisée/Conseiller spécialisé (F/H) - épargne et patrimoineCrédit Mutuel CIC

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :
BANCASSURANCE : La Bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance
MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure
TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses
BANQUE DE PROXIMITE
Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée.
Par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local
Par l'utilisation des outils de banque à distance
Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurance et le crédit à la consommation.
Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.
Le CMNE est une entreprise handiaccueillante : toutes nos offres sont ouvertes aux candidats en situation de handicap.

Au sein d'une équipe GP et sur un périmètre défini (agences de Boulogne sur Mer, Neufchatel), vous assurez la gestion et le développement d'un portefeuille de clients référencés Gestion de Patrimoine, développez les encours financiers de la banque et vous animez les collègues particuliers et professionnels de la filière patrimoniale.
Votre mission :
- Accompagner les conseillers de votre périmètre, dans le développement de leurs compétences en épargne financière, en mettant votre expertise à leur service ainsi qu'à celui de leurs clients
- Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux, notamment des dirigeants d'entreprises, en collaboration avec les unités commerciales (Caisses locales, ECP, Centres d'Affaires Entreprises) dans le cadre de la stratégie de l'entreprise et dans une logique multicanale
- Utiliser les outils commerciaux mis à votre disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM...) permettant d'enrichir le S.I., de sécuriser le conseil apporté, et d'être proactif
- Analyser le patrimoine du client (ou prospect) rencontré, établir un bilan patrimonial
- Définir avec lui une stratégie adaptée à ses projets et besoins, en lui faisant part des avantages/ inconvénients et risques encourus pour chaque solution proposée
- Aider le client à créer, développer, protéger et / ou transmettre son patrimoine en vendant des produits et services adaptés à ses besoins
- Assurer une veille juridique, fiscale et financière, pour continuer d'apporter les meilleurs conseils à nos clients
- Faciliter les synergies entre les différents intervenants de la relation pour veiller au bon déroulement des opérations
En tant que Conseiller Spécialisé Epargne et Patrimoine, vous pouvez être amené(e) à animer des ateliers et réunions sur des sujets d'expertise, autant en interne qu'en externe.
En externe, vous représentez la Gestion de Patrimoine du Crédit Mutuel Nord Europe sur votre secteur et vos caisses d'affectation.

Acteur reconnu pour votre talent commercial et votre agilité, vous enrichissez chaque jour votre culture financière et vous êtes en quête d'un nouveau challenge professionnel.
Vous disposez d'une expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux dans le cadre d'une approche globale et structurée pour répondre à ses objectifs, en utilisant les outils commerciaux et digitaux.
Vous connaissez l'approche patrimoniale du dirigeant d'entreprise et ses enjeux (une connaissance du marché agricole serait un plus)
Vous êtes un acteur phare du développement du patrimoine de vos clients, financier comme immobilier, et délivrez un conseil à forte valeur ajoutée.
Vous étudiez les documents juridiques, fiscaux et financiers de vos clients, sur les marchés particulier et professionnel.
Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, vos capacités d'analyse, rédactionnelles et d'adaptation.
Vous disposez d'une aisance relationnelle certaine et d'une capacité à travailler en équipe.
AMF indispensable

Mutuelle++, TR, RTT, TT, P+I + abondement, ...