Conseiller en gestion de patrimoine H/FLynxRH

Des investissements au service de la stratégie patrimoniale de vos clients

Lynx RH Clermont-Ferrand, cabinet de recrutement CDI, CDD et Intérim spécialisé, accompagne les entreprises dans leurs recrutements.

Je suis Delphine, Consultante en recrutement, et j'accompagne les entreprises du bassin clermontois dans le recrutement des fonctions supports, commerciales et managériales. Dans ce cadre, je recrute pour mon client un Conseiller en Investissement Patrimonial H/F.

L'entreprise

Notre client est spécialisé dans le conseil en gestion et transmission de patrimoine, avec une expertise reconnue dans l'investissement forestier. Il accompagne une clientèle de familles et d'entrepreneurs dans la structuration et la valorisation de leurs actifs, en tenant compte de leurs objectifs financiers, fiscaux et familiaux.

Le poste

Au sein d'une structure à taille humaine, vous accompagnez vos clients dans leurs réflexions patrimoniales et leur proposez des solutions d'investissement adaptées à leur situation. Vous intervenez sur une clientèle qualifiée, déjà identifiée par l'entreprise : votre rôle est avant tout de comprendre les attentes, de présenter les opportunités et de faire aboutir les projets, sans prospection commerciale à froid.

Vos missions

Ce que nous attendons de vous :

• Réaliser les entretiens de découverte afin d'identifier la situation patrimoniale, les objectifs financiers, les contraintes fiscales et les projets de transmission de vos clients.
• Étudier la composition de leur patrimoine (assurance vie, immobilier, SCPI, placements financiers, etc.) et identifier les possibilités de diversification.
• Conseiller vos clients sur la pertinence d'intégrer des actifs forestiers dans leur stratégie patrimoniale, en tenant compte de leurs objectifs et de leur horizon d'investissement.
• Présenter les caractéristiques des investissements proposés, leur fonctionnement, leur fiscalité et leurs perspectives, avec une approche pédagogique et transparente.
• Développer une véritable démarche commerciale dans vos échanges : valoriser les opportunités, répondre aux objections, accompagner la prise de décision et concrétiser les projets.
• Travailler en collaboration avec les gestionnaires forestiers pour apporter une vision complète des actifs, de leurs caractéristiques et de leurs enjeux.
• Assurer le suivi de votre portefeuille de contacts et entretenir une relation durable avec vos interlocuteurs.
• Renseigner les échanges et les opportunités dans le CRM, et partager avec la Direction les besoins et retours identifiés auprès de la clientèle.

Pré-requis

Pour réussir sur ce poste :

• Formation Bac+3 à Bac+5 en gestion de patrimoine, banque, assurance, droit, finance ou fiscalité.
• Première expérience en gestion de patrimoine ou banque privée avec une pratique concrète de la découverte client.
• Bonne connaissance des principaux supports d'investissement : assurance vie, SCPI, valeurs mobilières, démembrement, private equity…
• Sensibilité aux actifs réels et aux problématiques de transmission patrimoniale.

Les conditions du poste

• Contrat : CDI
• Localisation : Clermont-Ferrand
• Rémunération : salaire fixe + variable sur objectifs
• Accompagnement : formation interne aux spécificités de l'investissement forestier et aux méthodes de conseil de l'entreprise.

Envie de faire évoluer votre approche du conseil patrimonial ?

Vous souhaitez sortir des schémas d'investissement traditionnels et accompagner vos clients sur des projets qui associent valorisation du patrimoine, actifs tangibles et transmission ?

Vous avez envie de développer une expertise de niche tout en conservant une véritable dimension commerciale dans votre métier ?

Envoyez-moi votre candidature ! Je serai ravie d'échanger avec vous sur votre parcours, vos motivations et cette opportunité.

Profil recherché

Le profil que nous recherchons :

Nous recherchons un(e) professionnel(le) du conseil patrimonial qui souhaite développer une expertise différenciante autour des actifs réels et de leur transmission.

• Vous avez une bonne compréhension des mécanismes patrimoniaux et fiscaux, mais aussi une réelle appétence commerciale : vous aimez convaincre, créer une relation de confiance et faire aboutir les projets.
• Vous êtes particulièrement sensible aux enjeux de transmission d'actifs et aux investissements de long terme. Vous savez prendre le temps d'expliquer, de conseiller et d'accompagner des clients exigeants dans leurs réflexions.

La connaissance de l'investissement forestier n'est pas indispensable. Une formation interne vous permettra d'acquérir les spécificités de ce marché et des solutions proposées.

Informations complémentaires

Type de contrat : CDI

Temps de travail : Temps plein