Chargé de Lutte anti blanchiment F/HLa France Mutualiste

Rejoindre La France Mutualiste, c'est rejoindre une mutuelle d'épargne individuelle du Groupe Malakoff Humanis, fondamentalement engagée.
Engagée pour ses adhérents, pour ses collaborateurs, pour la diversité, et plus largement, pour la société. Ce sont les réussites de chacun qui font le succès de La France Mutualiste.
Nous sommes tous engagés pour réussir, ensemble.

Le « chargé de lutte anti-blanchiment » a comme principales missions :
* Contrôler la concordance des filtrages des adhérents, bénéficiaires, tiers-payeurs, collaborateurs internes ou externes, aux listes PPE et GDA
* Contrôler des concordances
* Blocage des dossiers en cas d'alerte
* Echanges avec l'éditeur du logiciel de filtrage, au besoin
* Analyser les dossiers suspects transmis par les collaborateurs :
* Répondre aux sollicitations des collaborateurs de la gestion ou du réseau commercial sur les dossiers transmis,
* Confirmer/Infirmer la pertinence du soupçon en analysant et synthétisant toutes les données des dossiers, imaginant la meilleure réponse possible en proposant un plan d'action et des délais
* Décider de la nature des investigations complémentaires à mener et des moyens éventuels à mettre en œuvre,
* Mener les examens renforcés nécessaires
* Remonter les alertes éventuelles, selon les investigations menées lors des examens renforcés
* Tenir à jour une liste exhaustive ainsi qu'un rapport complet des contrôles menés et des conclusions
* Effectuer les contrôles renforcés (a posteriori) sur les dossiers sélectionnés par sondages ou sur critères définis dans le dispositif
* Contrôler la bonne exécution de la procédure LCB-FT sur les dossiers les plus à risques
* Tenir à jour une liste exhaustive ainsi qu'un rapport complet des contrôles menés et des conclusions
* Mettre en forme ces rapports afin de communiquer les résultats et les axes d'améliorations du dispositif, mensuellement.
* Préparer les dossiers à transmettre à TRACFIN, en garantir la confidentialité
* Assurer si nécessaire la relation avec les différents acteurs externes, notamment les services de TRACFIN ou les correspondants TRACFIN d'autres organismes
* Participer à la veille juridique en matière de lutte anti-blanchiment, en lien avec le département Conformité et Juridique
* Transmettre les mises à jours des pays GAFI/ETNC à l'ensemble des collaborateurs, ainsi que tout autre document lors de leur mise à jour
* Suivre les évolutions règlementaires et s'assurer de la conformité du dispositif en tout temps, réaliser des analyses d'écart le cas échéant
* Etre force de proposition sur les modifications à apporter à la procédure LCB-FT et participer à la formalisation de cette procédure et du corpus documentaire lié à la LCB-FT
* Rechercher et proposer les moyens à mettre en œuvre ainsi que les moyens de suivi et de dynamisation du dispositif LCB-FT de l'entreprise
* Participer à la commission LCB-FT en aidant à la préparation du support et en intervenant directement sur tout ou une partie des sujets abordés.

EXPERIENCE / FORMATION
Vous rentrez en Master ey justifiez idéalement d'une première expérience en alternance.
COMPETENCES COMPORTEMENTALES :
* Organisation et rigueur
* Esprit de synthèse, d'analyse
* Esprit d'équipe
* Savoir respecter la confidentialité des informations
* Motivation, positivisme et esprit constructif
La France Mutualiste valorise la diversité des personnes qu'elle embauche et favorise un milieu de travail où les différences individuelles sont appréciées et respectées, de façon à accompagner chacun dans le développement de son potentiel.
Pour candidater à ce poste il est impératif de justifier d'un casier judiciaire vierge.