ANALYSTE EXPERT LCBFT F/HAXA en France

VOTRE RÔLE ET VOS MISSIONS

Ses activités principales sont :

Sur la partie opérationnelle : L'Analyste Expert LCBFT est Déclarant Tracfin et est tenu à une stricte obligation de confidentialité conformément aux dispositions légales et règlementaires applicables.

• Il prend en charge les alertes/ examens renforcés de Niveau 2 (LCBFT et Sanctions), rédige les déclarations de soupçon et les dépose sur le site de TRACFIN (« Ermes »)

• Il suit les dossiers clients les plus sensibles(demande de mise à jour KYC, récupération de justificatifs) en lien avec les équipes opérationnelles

• Il émet un avis LCBFT pour le compte de la conformité sur des dossiers les plus complexes à l'entrée en relation et tout au long de la relation d'affaires (crédits patrimoniaux, schéma capitalistique complexe, épargne financière…)

• Il intervient dans le processus d'approbation des clients PPE ou établis dans les pays à haut risque,

• Il prend en charge la détection et l'analyse des clients présentant du Négative média/HRC

• Il est amené à intervenir sur les alertes FT et le traitement des personnes sous Sanctions.

• Il réalise les contrôles de Niveau 1 et 2 sur les activités en lien avec la LCBFT et les sanctions)

• Il alimente régulièrement les datas permettant le suivi d'activité et la production de Reporting réglementaire.

• Il se forme et s'informe régulièrement des différentes publications des autorités (ACPR, Tracfin, COLB, etc…) afin d'orienter l'activité déclarative d'AXA Banque. Sur la partie normative

• Il assure la veille juridique et règlementaire en matière de LCB-FT avec l'élaboration des supports du présentation destinés aux interlocuteurs internes concernés

• Il veille à la mise à jour régulière du corpus procédural lié à la LCBFT (Politique LCBFT Sanctions, Procédures Centrales LCBFT, Sanctions, KYC…)

• Il produit les livrables réglementaires en lien avec l'activité : cartographie des risques LCBFT, classification, Rapport annuel du contrôle interne, QLB, Reporting groupe …

• Il contribue à la rédaction des supports des comités de gouvernance sur la LCBFT

• Il contribue activement à la supervision des Risques LCBFT y compris dans le cadre d'activités externalisées ou de partenariat (gouvernance, dispositif de contrôle…)

• Il conseille et émet des avis pour le compte de la LCBFT sur les périmètres Banque au quotidien et épargne bancaire notamment lors de lancement de nouvelles offres ou nouveaux produits

• Il contribue à la prise en charge et à la constitution des éléments de réponse des demandes des autorités de contrôle en matière de LCBFT

• Il contribue à la mise à jour des supports de formation et peut être amener à animer des formations.

• Il anime la filière LCBFT

• Il participe et contribue aux projets LCBFT

• Il contribue au déploiement des nouvelles réglementations et des Standards AXA en lien avec la LCBFT

• Il répond aux sollicitations des autres établissements de crédit sur la conformité de l'établissement aux normes de la LCBFT. Qualifications Compétences requises Analyste Expert LCBFT

• Maîtriser l'environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques, normes internes au Groupe AXA

• Connaitre les produits et services bancaires (compte, assurance, crédits consommation et immobilier, épargne bancaire…) leur fonctionnement, et les processus internes à la Banque et à ses Prestataires

• Être capable d'analyser des dossiers et schémas complexes

• Savoir identifier les risques sous-jacents (réglementaires, financiers, réputationnels…) et les évaluer,

• Être force de proposition sur des solutions de maîtrise des risques pragmatiques et opérationnelles

• Maitriser les méthodes d'élaboration d'une cartographie des risques et mettre en place des plans d'actions.

• Savoir alerter à bon…