ANALYSTE EXPERT LCBFT F/HAXA en France
Critères de l'offre
Métiers :
- Analyste Risque de Conformité et LCB-FT (H/F)
Secteur :
- Banque, Finance, Assurances
Lieux :
- Fontenay-sous-Bois (94)
Conditions :
- CDI
- Salaire non précisé
- Temps Plein
- Télétravail total
L'entreprise : AXA en France
AXA est un des leaders de l'assurance et de la gestion d'actifs dans le monde.
Nous aidons nos 105 millions de clients à traverser les petites et grandes difficultés de la vie.
Chaque jour, nous agissons ensemble pour inventer la meilleure manière de les protéger et voulons donner à chacun les moyens de vivre une vie meilleure.
Un challenge qui donne le sourire et envie de se lever le matin !
Chez AXA, nous sommes persuadés que pour bien prendre soin de nos clients, nous devons commencer par bien prendre soin de nos collaborateurs. C'est pour cette raison que nous menons une politique RH engagée qui favorise la diversité, qui préserve l'équilibre vie privée-vie professionnelle et accélère le développement des compétences et des carrières.
Ainsi, en rejoignant AXA France vous travaillerez dans une entreprise responsable, offrant une véritable culture d'expertise, accélérant le développement des compétences de chacun et proposant une rémunération attractive.
Etre une entreprise citoyenne : c'est le sens même de notre métier, qui consiste à protéger les individus sur le long terme.
Notre démarche volontariste est appliquée à l'ensemble de nos activités : de la conception même de nos offres à la qualité de vie au travail de nos collaborateurs, en passant par la réduction de notre empreinte environnementale et par la promotion de la diversité et la mixité. Vous l'avez compris, la responsabilité est au cœur de notre projet d'entreprise !
Description du poste
Nous recherchons un(e) Analyste Expert LCBFT dont la mission principale est de contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, afin notamment de répondre aux exigences de la règlementation, de l'ACPR, de la Direction Générale, de la Direction Générale du Trésor (DGT) et de Tracfin en la matière. Il/elle travaille sous la responsabilité hiérarchique du Responsable de la Sécurité Financière au sein de la Direction des Risques, de la Conformité et du Contrôle Permanent.
VOTRE RÔLE ET VOS MISSIONS
Ses activités principales sont :
Sur la partie opérationnelle : L'Analyste Expert LCBFT est Déclarant Tracfin et est tenu à une stricte obligation de confidentialité conformément aux dispositions légales et règlementaires applicables.
• Il prend en charge les alertes/ examens renforcés de Niveau 2 (LCBFT et Sanctions), rédige les déclarations de soupçon et les dépose sur le site de TRACFIN (« Ermes »)
• Il suit les dossiers clients les plus sensibles(demande de mise à jour KYC, récupération de justificatifs) en lien avec les équipes opérationnelles
• Il émet un avis LCBFT pour le compte de la conformité sur des dossiers les plus complexes à l'entrée en relation et tout au long de la relation d'affaires (crédits patrimoniaux, schéma capitalistique complexe, épargne financière…)
• Il intervient dans le processus d'approbation des clients PPE ou établis dans les pays à haut risque,
• Il prend en charge la détection et l'analyse des clients présentant du Négative média/HRC
• Il est amené à intervenir sur les alertes FT et le traitement des personnes sous Sanctions.
• Il réalise les contrôles de Niveau 1 et 2 sur les activités en lien avec la LCBFT et les sanctions)
• Il alimente régulièrement les datas permettant le suivi d'activité et la production de Reporting réglementaire.
• Il se forme et s'informe régulièrement des différentes publications des autorités (ACPR, Tracfin, COLB, etc…) afin d'orienter l'activité déclarative d'AXA Banque. Sur la partie normative
• Il assure la veille juridique et règlementaire en matière de LCB-FT avec l'élaboration des supports du présentation destinés aux interlocuteurs internes concernés
• Il veille à la mise à jour régulière du corpus procédural lié à la LCBFT (Politique LCBFT Sanctions, Procédures Centrales LCBFT, Sanctions, KYC…)
• Il produit les livrables réglementaires en lien avec l'activité : cartographie des risques LCBFT, classification, Rapport annuel du contrôle interne, QLB, Reporting groupe …
• Il contribue à la rédaction des supports des comités de gouvernance sur la LCBFT
• Il contribue activement à la supervision des Risques LCBFT y compris dans le cadre d'activités externalisées ou de partenariat (gouvernance, dispositif de contrôle…)
• Il conseille et émet des avis pour le compte de la LCBFT sur les périmètres Banque au quotidien et épargne bancaire notamment lors de lancement de nouvelles offres ou nouveaux produits
• Il contribue à la prise en charge et à la constitution des éléments de réponse des demandes des autorités de contrôle en matière de LCBFT
• Il contribue à la mise à jour des supports de formation et peut être amener à animer des formations.
• Il anime la filière LCBFT
• Il participe et contribue aux projets LCBFT
• Il contribue au déploiement des nouvelles réglementations et des Standards AXA en lien avec la LCBFT
• Il répond aux sollicitations des autres établissements de crédit sur la conformité de l'établissement aux normes de la LCBFT. Qualifications Compétences requises Analyste Expert LCBFT
• Maîtriser l'environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques, normes internes au Groupe AXA
• Connaitre les produits et services bancaires (compte, assurance, crédits consommation et immobilier, épargne bancaire…) leur fonctionnement, et les processus internes à la Banque et à ses Prestataires
• Être capable d'analyser des dossiers et schémas complexes
• Savoir identifier les risques sous-jacents (réglementaires, financiers, réputationnels…) et les évaluer,
• Être force de proposition sur des solutions de maîtrise des risques pragmatiques et opérationnelles
• Maitriser les méthodes d'élaboration d'une cartographie des risques et mettre en place des plans d'actions.
• Savoir alerter à bon…